Succession mal préparée : les leçons d’une expérience personnelle

Quand mon père est décédé, j'avais à peine 18 ans. Sa succession n'était pas planifiée. Résultat : du stress, des décisions complexes à prendre dans l’émotion, des démarches longues… et un profond sentiment d’injustice.

Aujourd’hui, comme conseillère en sécurité financière, je réalise à quel point il est essentiel de préparer sa succession, pas seulement pour l’aspect financier, mais aussi pour alléger la charge émotionnelle de nos proches.

Succession et immobilier : attention aux pièges

L’immobilier est souvent au cœur des héritages, mais il peut devenir une source de conflit si rien n’est planifié :

• Qui hérite du chalet ou de la maison familiale ?
• Est-ce que les enfants pourront payer les impôts à verser sur le bien reçu ?
• Le bien doit-il être vendu ou conservé ?

Sans testament clair ni plan de succession, ces questions peuvent déchirer des familles.

Ce qu’on oublie souvent : vos volontés personnelles

Quand on parle de succession, on pense à l’argent. Mais il y a tant d’autres décisions qui comptent :

• Souhaitez-vous l’incinération ou l’inhumation ?
• Voulez-vous un don d’organes ?
• Êtes-vous pour ou contre l’acharnement médical ?
• Qui prendra soin de vos enfants si quelque chose vous arrive ?

Toutes ces décisions devraient être discutées et mises par écrit. C’est une façon puissante de protéger ceux qu’on aime.

Comment mieux préparer sa succession ?

• Rédiger un testament clair et à jour
• Préparer un mandat de protection (en cas d’inaptitude)
• Planifier la transmission de vos biens, surtout si vous avez de l’immobilier
• Exprimer vos volontés personnelles, par écrit et à vos proches
• Rencontrer un professionnel pour structurer le tout (notaire, conseillère financière, etc.)

Ce que je vous offre

Je vous accompagne dans cette démarche avec respect, clarté et humanité, que ce soit pour :

• comprendre les implications fiscales liées à votre succession,
• intégrer l’immobilier dans votre plan financier,
• ou simplement initier les bonnes conversations avec vos proches.

Prenez rendez-vous avec moi ici pour une rencontre gratuite : https://calendar.app.google/AkWBqXjc6NBmaGHb8

Il n’est jamais trop tôt pour bien faire.